Переводы по карте на сумму более 150 млн сумов теперь считаются подозрительными

В Узбекистане транзакции по карте на сумму более 150 млн сумов ($13 тысяч) в течение месяца теперь считаются подозрительными.

ЦБ и Департамент по борьбе с экономическими при Генпрокуратуре разработали критерии подозрительных транзакций посредством электронных кошельков и пластиковых карт. Информация о операциях будет передаваться в правоохранительные органы. Согласно поправкам, которые вступили в силу 3 апреля, следующие операции будут признаваться подозрительными:

Перевод средств:

— с одного аккаунта или электронного кошелька на одну или несколько банковских карт, электронные кошельки на сумму, равную или превышающую 500 БРВ (сейчас 150 млн сумов, с 1 мая – 165 млн сумов), разом или несколькими переводами в течение 30 дней;

— с 5 и более электронных кошельков на один зарубежный электронный кошелек разом или несколькими переводами в течение 30 дней;

— посредством мобильного приложения с одного аккаунта (электронного кошелька) на 5 и более зарубежных банковских карт или электронных кошельков разом или несколькими переводами в течение 30 дней;

— на один электронный кошелек с одной или нескольких карт на сумму, равную или превышающую 500 БРВ (сейчас 150 млн сумов, с 1 мая – 165 млн сумов), разом или несколькими переводами в течение 30 дней.

Поступление средств:

— на 5 и более электронных кошельков с одного зарубежного электронного кошелька разом или несколькими переводами в течение 30 дней;

— на один электронный кошелек с 5 и более зарубежных банковских карт или электронных кошельков разом или несколькими переводами в течение 30 дней.

Также дополняется список клиентов, относящихся к категории высокого уровня риска, в отношении которых коммерческие банки должны проявлять повышенное внимание. В перечень вошли иностранные структуры, не образовавшие юридических лиц, а также лица, к аккаунтам которых привязано 20 и более банковских карт.