Казахстанским игроманам хотят ограничить доступ к кредитам, сообщает LS. Предложение изменить максимальный уровень коэффициента долговой нагрузки заемщиков, которые могут оказаться участниками азартных игр, поступило от АРРФР. Согласно проекту постановления, данный уровень может составить 0,25%. Так в ведомстве планируют ужесточить выдачу займов тем казахстанцам, кто активно увлечен азартными.
«Для целей настоящего пункта под заемщиком, имеющим признаки лица, активно вовлеченного в игорный бизнес, понимается физлицо, совершившее за последние 6 месяцев более 3 платежей в пользу организатора игорного бизнеса на сумму более 300 тысяч тенге ($629)», — сообщается в проекте постановления.
Кроме этого, чтобы снизить риски участия банковских продуктов в незаконном обороте наркотиков, в АРРФР предлагают не допускать вовлечение банков, их работников и клиентов для совершения денежных платежей или переводов в пользу электронного и интернет-казино, а также физлицами младше 21 года, организатору игорного бизнеса.
«В отношении клиентов банка, являющимися держателями 10 и более платежных карточек и (или) резидентами стран с высоким риском незаконного производства, оборота и (или) транзита наркотиков, а также в случае наличия подозрений о том, что деловые отношения используются клиентом в целях незаконного производства, оборота и (или) транзита наркотиков, банк осуществляет оценку риска отмывания денег и финансирования терроризма (ОД/ФТ)», — говорится в проекте.
Если банк присваивает клиенту высокий уровень риска ОД/ФТ, то они вправе применить усиленные меры надлежащей проверки:
- проверка источника происхождения средств клиентов банка;
- противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, при выявлении подозрительных операций;
- мониторинг и изучение операций с деньгами клиентов банка;
- установление цели и характера деловых отношений путем затребования документов, подтверждающих обоснованность нахождения в РК (трудовой договор, договор обучения, вид на жительство);
- проведение на периодической основе процедур по идентификации, аутентификации клиентов;
- направление информации в уполномоченный орган финансового мониторинга по клиентам банка, являющимся держателями 10 и более платежных карточек;
- прекращение деловых отношений с клиентами банка.
Напомним, что ранее финансовый регулятор сообщал о намерении изменить требования к фининститутам. Так, уже в следующем году размер консервационного буфера для несистемных банков предлагают увеличить с 2% до 2,5%.
